为了保障交易的安全和规范POS机的使用,银联制定了风控规则。这些规则旨在确保持卡人和商户在交易过程中的权益,同时确保银联对交易的合规性和安全性进行监控。
一、避免多台POS机使用同一张卡
如果一个用户手上持有2台以上同一的POS机,我们要求一张卡一天只可以刷一台POS机。这是为了防止持卡人因在多台POS机上频繁交易而触发银行的风控机制,导致账户被封锁或交易失败。因此,持卡人和商户在使用POS机时,应遵守这一规定,确保交易的顺利进行。
二、避免刷连续数字、豹子号、整数的交易金额
为了降低交易被拦截的风险,我们提醒用户不要刷连续数字、豹子号、整数的交易金额。这些数字组合往往被视为异常交易,容易引起银行的警觉。因此,在交易时,建议持卡人和商户尽量使用带有小数点的金额或避免使用带有3个连续相同数字的金额。这样可以降低交易被拦截的风险,确保交易的顺利进行。
在某些地区,银联会对个人商户进行预警,认为其存在套现行为。为了证明自己的合规性,这些个人商户需要提交相关资料。这些资料可能包括交易记录、商户资质证明等。持卡人和商户应积极配合银联的要求,提交相关资料以证明自己的合规性。这样可以避免因违规操作而导致账户被封锁或交易失败。
总之风控规则是为了保障交易的安全和规范POS机的使用。持卡人和商户应遵守这些规则,确保交易的顺利进行。同时,我们也提醒大家在交易过程中注意风险控制,避免因违规操作而导致不必要的损失。