近日,警方成功破获POS机诈骗案。本案犯罪团伙组织结构清晰,分工明确,甚至形成小犯罪集团。据报道,主犯以一家科技公司的名义招募和培训了一批电话运营商,并分别成立了售前和售后部门。他们通过互联网购买了大量的商业信息,并通过“免费POS机”进行销售,并通过在POS机中植入激活程序来实施欺诈。
犯罪期间,犯罪嫌疑人名下的公司不断扩张,开设了9家分公司。警方逮捕时,其团队共有140人,涉案窝点8个,涉案电子设备600多台,包括电脑和手机。自2023年以来,以“科技公司”为主体,以电子营销和网络营销为主要模式,以“免费POS机”为诱饵的POS机诈骗案件频发。
他们以公司名义进行POS机诈骗的团伙中,内部分工明确,包括客服、质检员、组长和核心成员。购买商户信息、获取诈骗资金等重要工作由组长或核心成员完成。客户服务通常由专人负责培训,他们掌握了一些共同的词语,如“免费赠送”、“免押金”、“不要跳过代码”等等。一旦找到感兴趣的客户,客服就会把他们拉进聊天小组,组长会指导客户刷卡扣除费用,并与客户保持联系。最后,一旦欺诈完成,团队就会消失。
POS机诈骗案件对支付行业产生了严重的负面影响。这种欺诈行为损害了企业和消费者的利益。消费者的支付信息也可能被盗,导致财产损失和个人信息泄露的风险。
为了打击POS机欺诈案件,需要多部门联合行动。警方、支付机构、第三方支付公司等有关部门应加强合作,共同打击此类犯罪行为。支付机构和第三方支付公司应加强对代理商的监督,确保其符合合规要求,维护客户资金的安全和诚信管理。同时,还需要加强对商家的风险评估和审计,以确保商家的合法性和诚信。